Гарантии

Независимая Гарантийная Система

Владимир Путин назвал приток иностранных инвестиций и гарантии частным инвесторам - одними из приоритетных задач развития экономики нашей страны. Для решения этих задач эксперты из ФЦПИ разработали Независимую Гарантийную Систему (НГС), позволяющую Российским и иностранным частным инвесторам выгодно и безопасно вкладывать деньги в венчурные объекты инвестиций и гарантировано получать доход. По мнению экспертов из ФЦПИ гарантии качества, реализации, возврата инвестиций и получения прибыли значительно ускорят рост и развитие малого и среднего бизнеса в России, снизят процент дефолта и банкротства Российских компаний, создадут новые рынки внутри нашей страны и увеличат приток иностранных инвестиций в Российскую экономику в целом. По оценкам экспертов ФЦПИ, уже к 2025 году в России более половины всех объектов инвестиций будут обеспечены инвестиционными гарантиями и будут находиться на гарантийном обслуживании у независимых компаний-гарантов.

Федеральный Центр Поддержки Инвестиций (ФЦПИ) - лидер в области предоставления независимых гарантий и поручительств по объектам инвестиций.

Гарантийный процесс Национальной Гарантийной Системы:

Комплексная оценка, экспертиза и аудит объекта инвестиций с определением реальной рыночной стоимости объекта инвестиций: start-up проекта, действующего или продаваемого (готового) бизнеса. Компания-гарант: Оценочная компания.
Кадровая аттестация главного ответственного лица на профессиональную пригодность с формированием необходимого состава команды. Главное ответственное лицо: инициатор проекта, владелец или руководитель действующего бизнеса, преемник готового бизнеса. Компания - гарант: Кадровое агентство.
Структурирование объекта инвестиций с переводом необходимой части рисков, функций и обязательств на ряд компаний-гарантов. Формирование оптимального состава участников объекта инвестиций. Компания-исполнитель: Юридическая организация.
Подготовка защиты инвестиций: страхование рисков, мониторинг управления и финансовый контроль. Компания-гарант: Страховая, Управляющая и Аудиторская организация.
Предоставление комплекта гарантийных документов от компаний-гарантов: оценка стоимости, кадровая аттестация, структурирование сделки, программа страхования рисков, программа мониторинга управления, программа финансового контроля, системный отчет, прогностический отчет, итоговый отчет. Компания-гарант: Страховая, Управляющая, Аудиторская, Кадровая, Оценочная, Юридическая организация, Центр системной обработки и аналитики информации, Центр Прогнозирования Бизнеса, Независимая Гарантийная Организация;
Предоставление паспорта гарантийного объекта инвестиций с указанием: основных экономических показателей объекта инвестиций, общего инвестиционного рейтинга, группы рисков, класса гарантий, стоимости защиты инвестиций и гарантийного обслуживания объекта инвестиций, перечня компаний-гарантов, вида заключаемой инвестиционной сделки и т.д. Компания-гарант: Независимая Гарантийная Организация.
Внесение гарантийных документов в реестр гарантийных объектов инвестиций для поиска и привлечения частных инвестиций. Компания-гарант: Независимая Гарантийная Организация;
Заключение гарантийной инвестиционной сделки с участием компаний-гарантов: сделка венчурного инвестирования, сделка небанковского проектного финансирования, сделка прямых инвестиций в бизнес, сделка купли-продажи готового бизнеса. Оператор-гарант: Независимая Гарантийная Организация;
Предоставление пакета инвестиционных гарантий на объект инвестиций: гарантий качества, гарантий реализации, гарантий возврата инвестиций и гарантий получения прибыли. Компания-гарант: Независимая Гарантийная Организация;
Гарантийное обслуживание объекта инвестиций: гарантийная поддержка и сопровождение объекта инвестиций компаниями-гарантами на всем сроке реализации, в режиме 24/7. Компания-гарант: страховая, управляющая, кадровая, юридическая, аудиторская организация.

Термины и Определения

Независимая Гарантийная Организация (НГО) - организация, выполняющая функции оператора и куратора объекта инвестиций на всех этапах гарантийного процесса, на всем сроке реализации объекта инвестиций, в режиме 24/7. В состав экспертной группы НГО входит: страховая, управляющая, аудиторская, кадровая, оценочная и юридическая компании-гаранты.

Компании-гаранты – страховые, управляющие, аудиторские, кадровые, оценочные и юридические организации, имеющие 15-летний стаж работы на рынке, обладающие безупречной репутацией и надежностью и являющиеся лидерами в своих сегментах рынков.

Пакет гарантийных документов - комплект отчетных документов, предоставляемых Исполнителем Заказчику, включающий в себя: оценка стоимости объекта инвестиций, кадровая аттестация команды, структурирование сделки, программа страхования рисков, программа мониторинга управления, программа финансового контроля, системный отчет, прогностический отчет, итоговый отчет. Компании-исполнители: Страховая, Управляющая, Аудиторская, Кадровая, Оценочная, Юридическая организация, Центр системной обработки и аналитики информации, Центр Прогнозирования Бизнеса, Независимая Гарантийная Организация.

Гарантийный объект инвестиций - инвестиционный проект, действующий или продаваемый бизнес, прошедший комплексную оценку, экспертизу и структурирование, получивший защиту инвестиций, и обеспеченный гарантийной поддержкой и сопровождением от компаний-гарантов. В любой гарантийный объект инвестиций можно выгодно и безопасно вложить деньги и гарантировано получить доход. В развитых странах мира более половины всех бизнес-объектов имеют защиту инвестиций и находятся на гарантийном обслуживании в компаниях-гарантах. Дефолт и банкротство гарантийных объектов инвестиций в Европейских странах составляет не более 3%, включая бизнесы на стадии «с нуля» и инновационные Start Up проекты.

Паспорт гарантийного объекта инвестиций - документ, содержаний резюмирующую информацию об объекте инвестиций от страховой, управляющей, аудиторской, оценочной, кадровой и юридической организации. Гарантийный паспорт содержит информацию: корпоративная культура (миссия, цели, стратегия, задачи), инвестиционный рейтинг от 0 до 100 баллов; группа рисков (А,B,C,D); класс гарантий (А, АА, ААА,ААА+); оценка стоимости объекта инвестиций от оценочной компании (объем инвестиций в рублях, срок окупаемости в месяцах, норма доходности в %); оценка кадров от кадрового агентства; структурирование рисков и формирование состава компаний-гарантов от юридической компании; стоимость и виды защиты инвестиций от страховой компании, стоимость и виды гарантийной поддержки от менторской компании, стоимость и виды гарантийного обслуживания объекта инвестиций в управляющей компании, стоимость и виды сопровождения объекта инвестиций от аудиторской компании; формат заключаемой сделки (венчурные инвестиции, небанковское проектное финансирование, прямые инвестиции, купля-продажа бизнеса).

Инвестиционная гарантия – письменное обязательство Гаранта перед Инвестором за Гарантийный объект инвестиций, которое гарантирует выполнение всех обязательств, прописанных в контракте. Инвестиционная гарантия может иметь вид: поручительства, независимой гарантии и страхования рисков от компаний-гарантов. Инвестиционной гарантией может воспользоваться инициатор проекта, руководитель действующего бизнеса или продавец готового бизнеса.

Пакет инвестиционных гарантий: гарантия качества, гарантия реализации, гарантия возврата инвестиций и гарантия получения прибыли:

Гарантия качества объекта инвестиций - гарантия соответствия заявленных технических характеристик и экономических параметров объекта инвестиций рыночным и отраслевым стандартам качества. Гарантия предоставляется оценочными, кадровыми и юридическими организациями по результатам проведения всесторонней оценки, аудита и экспертизы объекта инвестиций, оценки кадров команды объекта инвестиций и по результатам структурирования и диверсификации рисков.
Гарантия реализации объекта инвестиций - гарантийная поддержка и сопровождение объекта инвестиций профильными компаниями-гарантами на всем сроке реализации, в режиме 24/7. Гарантия распространяется на все случаи возможных неисправностей объекта инвестиций: управленческие, маркетинговые, кадровые, технологические, юридические, бухгалтерские и т.д. Гарантия способствует росту и развитию бизнеса и кратному увеличению прибыли.
Гарантия возврата инвестиций - независимая гарантия или договор страхования рисков, предоставляемые Бенефициару (Инвестору) страховой компанией с детальным описанием видов рисков, гарантийных или страховых случаев и страховой суммы (максимальной величиной страховых выплат, объема обязанностей, которые принимает на себя страховщик).
Гарантия получения прибыли - независимая гарантия или договор страхования рисков, предоставляемые Бенефициару (Инвестору) страховой компанией с детальным описанием видов рисков, гарантийных или страховых случаев и страховой суммы (максимальной величиной страховых выплат, объема обязанностей, которые принимает на себя страховщик).

Реестр гарантийных объектов инвестиций - онлайн платформа для частных инвесторов, желающих выгодно и безопасно вложить свои денежные средства и гарантировано получить доход. Реестр гарантийных объектов инвестиций предоставляет пользователям достоверную, объективную и актуальную информацию по объектам инвестиций, обеспеченных защитой инвестиций, гарантийной поддержкой и сопровождением от компаний-гарантов.

Гарантийная инвестиционная сделка - трехсторонняя сделка с участием Принципала - Гаранта - Бенефициара, по гарантийным объектам инвестиций, находящимся на гарантийной поддержке и сопровождении в компаниях-гарантах.

Сделка венчурного инвестирования - соглашение о вложении денег в инновационный бизнес, заключенное между инвестором и компанией, где инвестор получает долю в бизнесе: может претендовать на часть прибыли, по предварительному соглашению может голосовать на совете директоров и участвовать в стратегических решениях.
Сделка небанковского проектного финансирования - вложение денег через организацию SPV или SPE (Special purpose vehicle/entity) – компании специального назначения, преимущественными целями создания которой являются реализация и обслуживание определенного проекта. В основном SPV создаются для осуществления конкретной сделки, где выступают в роли заемщика, приобретая определенные права собственности или обязательства от бенефициара проекта.
Сделка прямых инвестиций в действующий бизнес - вложение денег или иных материальных ценностей в компанию в размере не менее 10% от уставного капитала с целью получения в будущем дохода от деятельности компании. При таком значительном вкладе в активы инвестор может самостоятельно или через своего представителя участвовать в управлении бизнес-проектом, влиять на принимаемые решения.
Сделка купли-продажи готового бизнеса - вложение денег в действующий объект малого и среднего бизнеса, выставленный на продажу, ведущий стабильную хозяйственную деятельность и не требующий дополнительных вложений в обеспечение деятельности в результате перехода собственности.

Гарантийное обслуживание объекта инвестиций - гарантийная поддержка от менторов, коучей и наставников, гарантийное сопровождение объекта инвестиций дополнительными участниками на всем сроке реализации, в режиме 24/7.

Требования ФЦПИ для получения инвестиционных гарантий по объектам инвестиций на территории России, Казахстана и Беларуси.

Объект инвестиций: инвестиционный проект, действующий или продаваемый бизнес;
Объем привлекаемых инвестиций: от 10.000.000 рублей;
Местонахождение: Россия, Казахстан, Беларусь;
Срок окупаемости: до 60 месяцев;
Наличие ответственного лица: инициатор проекта, руководитель или владелец действующего бизнеса, преемник готового бизнеса;
Вид сделки: венчурное инвестирование, небанковское проектное финансирование, прямые инвестиции, купля-продажа готового бизнеса.
Объект инвестиций не относится: к кредитным организациям, страховым организациям (за исключением потребительских кооперативов), инвестиционным фондам, негосударственным пенсионным фондами, профессиональным участниками рынка ценных бумаг, ломбардам, участниками соглашений о разделе продукции, осуществляющим предпринимательскую деятельность в сфере игорного бизнеса.

На кого распространяются и кем принимаются инвестиционные гарантии:

Инвестиционные гарантии ФЦПИ соответствуют всем международным и Российским стандартам и требованиям;
Инвестиционные гарантии ФЦПИ принимаются любыми частными инвесторами на территории России, Казахстана и Беларуси;
Инвестиционные гарантии ФЦПИ распространяются на объекты инвестиций, прошедшие оценку, экспертизу и структурирование, получившие защиту инвестиций, и обеспеченные гарантийной поддержкой и сопровождением от компаний-гарантов.

Порядок получения инвестиционных гарантий:

Принципал (главное ответственное лицо) заказывает оплачивает и получает пакет гарантийных документов на объект инвестиций от компаний-гарантов;
Гарант (ФЦПИ) вносит пакет гарантийных документов в реестр гарантийных объектов инвестиций для поиска и привлечения частного инвестора;
Бенефициар (Инвестор) скачивает гарантийные документы из реестра, рассматривает форматы и выбирает способы защиты инвестиций;
Стороны заключают гарантийную инвестиционную сделку и объект инвестиций становится на гарантийное обслуживание в компании-гаранты;